こんにちは。
東京コンサルティングファームメキシコの濱咲克心です。
今週は企業与信調査に関して記載します。
質問）
今後取引を考えている地元の会社がしっかりした会社であるかを調査することができますですか。民間の調査会社に依頼すればいいのでしょうか。
回答）
本社所在地や代表者氏名などは公正証書(acta constitutiva)にて確認できますが、月商や売上高は、財務諸表、またはSATへの税務申告書類などによって確認できます。
しかしながら、上記データの信ぴょう性を確認するためには、財務諸表に基づく税務申告の情報も必要です。税務申告データは直接SATのウェブサイトへログインできるIDとパスワードをもらえれば確認でき、またすべての請求書(Factura)を確認できる為、月商も確認できます。しかし、通常IDとパスワードを教えてくれる企業は少ないでしょう。
また、民間の調査会社もあるようですが、実態としては調査会社がアンケートのようなものを先方に記載してもらい、それを提示するだけですので、その情報の裏付けまでは保証できないようです。
従って、企業の与信を調査するには、直接先方から必要データを頂き、それを精査し、自ら判断する必要があります。
